تحسين تحويل الطلبات إلى نقدية: الخطة النقدية للمدير المالي لمدة 60 يومًا

ليس لديك الوقت الكافي لقراءة المقال كاملاً؟ استمع إلى الملخص في دقيقتين.

تدخل إلى شركة تصنيع في السوق المتوسطة كمدير مالي جديد. التفويض واضح: توفير السيولة النقدية. بسرعة.

تزيد دورة التحويل النقدي للشركة عن 75 يومًا. السيولة محدودة. الفواتير بطيئة في الصدور. التحصيلات متأخرة. ولا يوجد مالك واضح لعملية تحويل الطلبات إلى نقدية.

ليس هناك وقت لإجراء إصلاحات شاملة للنظام أو تحولات متعددة السنوات. ما تحتاجه الأعمال هو تخفيف فوري لرأس المال العامل. أحد أسرع الوسائل وأكثرها فعالية هو تحسين الطلبات إلى النقد (O2C).

توضح هذه المقالة كيفية قيام المديرين الماليين، وخاصةً القادة المؤقتون جلبت تحت ضغط، يمكن أن تحقق نتائج نقدية حقيقية في 60 يومًا فقط. بدون زغب. لا مصطلحات. فقط التنفيذ.

لماذا الطلب إلى نقد أولاً؟

عادةً ما يكون لدى شركات التصنيع دورات إنتاج وتسليم طويلة. وحتى عندما تكون المبيعات قوية، فإن السيولة النقدية غالباً ما تتأخر كثيراً بسبب العمليات المجزأة والتأخير في إصدار الفواتير وضعف الانضباط في التحصيل.

تتمتع الشركات الأفضل أداءً في تحسين رأس المال العامل بـ دورة التحويل النقدي أقل من 30 يومًا. إلا أن العديد من الشركات الصناعية تقع فوق 70-90. وتمثل هذه الفجوة ملايين من السيولة النقدية التي يمكن استخدامها لتمويل العمليات أو تخفيض الديون أو تجنب التمويل الخارجي.

إن التركيز على عملية تحويل الطلبات إلى نقدية هي إحدى الخطوات القليلة التي يمكن للمدير المالي القيام بها في أول 60 يومًا:

تحرير رأس المال العامل بسرعة
لا يتطلب نفقات رأسمالية
بناء المصداقية مع مجلس الإدارة والفرق الداخلية

ولا يتطلب الأمر تحولاً رقمياً كاملاً. فهو يتطلب التركيز والقيادة والخطة العملية.

المرحلة 1: تشخيص التسريبات وسدها (الأيام 1-30)

أول 30 يومًا لا تتعلق ببناء الأنظمة. إنها تتعلق بـ شراء الوقت.

عليك أن تفهم أين تتعطل الأموال، وأن تصلح ما يمكنك التحكم فيه الآن.

ابدأ بـ تقرير تقادم الحسابات المستحقة القبض (AR).
قم بتحليلها ما هي الأرصدة المتأخرة؟ من هم أكبر المتأخرين في السداد؟ ركز أولاً على أكبر الأرصدة ذات المسار الأسهل للحل.

في التصنيع, النزاعات مصيدة نقدية. أوامر الشراء غير المتطابقة. الشحنات القصيرة. شروط دفع غير واضحة. لا يتم حل هذه المشاكل من خلال رسائل تذكير مهذبة. أنت بحاجة إلى تنسيق متعدد الوظائف - وأحيانًا مكالمة مباشرة مع العميل مع وجود فاتورة نظيفة في متناول اليد.

بمجرد تحريك المجموعات، حوّل تركيزك إلى شروط الائتمان.
إذا أصبحت مدة 60 أو 90 يومًا هي المدة الافتراضية، فقد حان الوقت لإعادة التعيين. يجب أن ترتكز الاتفاقيات الجديدة على 30 يومًا. أضف خصومات السداد المبكر عند الحاجة، وفرض رسوم التأخير باستمرار. تحتاج فرقك إلى معرفة أن الشروط ليست اختيارية.

الآن قم بإصلاح تأخير الفواتير.
تنتظر الكثير من الشركات حتى نهاية الشهر لإصدار الفواتير - مما يؤدي إلى خسارة أسبوعين إلى أربعة أسابيع من التحصيل. اجعل إصدار الفواتير عند الشحن هو الوضع الافتراضي الجديد. تحقق من إعدادات تخطيط موارد المؤسسات وأعد تدريب فرقك وراقب الاستثناءات. كل تأخير له تكلفة.

في هذه المرحلة، أنت لا تحل كل شيء. لكنك إيقاف النزيف.

إذا قمت بذلك بشكل صحيح، من خلال اليوم الثلاثون يجب أن ترى:

تحصيل نقدي أسرع
الانخفاض في متوسط معدل التشغيلي اليومي اليومي
تصفية الفواتير المتأخرة المتراكمة من الفواتير المتأخرة
النزاعات التي تم حلها أو تصعيدها مع الملكية

لن تختفي الحاجة الملحة - ولكنك الآن قد وفرت لنفسك مساحة كافية لإصلاح النظام.

عندما يكون الضغط مرتفعاً والوقت قصيراً، تستعين العديد من الشركات بالدعم الخارجي لتولي زمام الأمور.
يمكن لشركات مثل شركة CE Interim تعيين مدير مالي مؤقت أو قائد تحول مؤقت في غضون 72 ساعةالتركيز بشكل كامل على تثبيت الطلبات إلى النقد بينما تتولى الإدارة العليا الصورة الأكبر.

المرحلة 2: إعادة البناء والتحسين (الأيام 31-60)

بمجرد السيطرة على التسريبات المباشرة، فقد حان الوقت لـ بناء نظام لا يتسرب مرة أخرى.

ابدأ ب رسم خرائط العمليات السريعة دورة O2C الخاصة بك - من إدخال الطلبات إلى التحصيل النقدي. اجلس مع المبيعات، والائتمان، والتنفيذ، والفواتير، والمحاسبين. استعرض كل عملية تسليم. حدد مواضع الخلل: التحقق اليدوي من الائتمان، وبيانات أوامر الشراء المفقودة، والتأخير في الفواتير، وحلقات الاعتراض.

هدفك ليس تصميم عملية مثالية.
إنه لإزالة الاحتكاك الذي يؤدي إلى إبطاء السيولة النقدية.

ابدأ في تنفيذ إصلاحات صغيرة ذات تأثير كبير:

قم بتشغيل الفواتير الإلكترونية للتخلص من التجميع والأخطاء
تمكين خيارات الدفع الرقمي مثل ACH أو البطاقة
إعداد تذكيرات آلية وتتبع المنازعات
استخدام أتمتة العمليات الآلية الخفيفة أو البرمجة النصية للتخلص من إعادة إدخال المفاتيح ومزامنة الأنظمة غير المتصلة

لا يتطلب أي من ذلك إصلاحاً شاملاً لتخطيط موارد المؤسسات.
تحتاج فقط إلى التركيز والاستعداد لإصلاح ما يبطئك.

بعد ذلك، قم بالمحاذاة على الانضباط الائتماني. يجب ألا تكون المبيعات افتراضية بشروط سخية لكل عميل. استحداث حدود قائمة على المخاطر. بالنسبة للحسابات ذات المخاطر العالية، استخدم الودائع أو المعالم المقدمة. لا يمكنك إدارة السيولة النقدية إذا كنت تتخلى عنها في اليوم الأول.

ثم قم بمعالجة الحوافز.

إذا تم الدفع للمبيعات عند الحجز وليس التحصيل - خمن ماذا يحدث؟
إذا لم تكن خدمة العملاء مسؤولة عن تسوية المنازعات فإنها تظل قائمة.
اربط الأهداف الوظيفية بحسابات التشغيل الآلي. اجعل النقد مسؤولية مشتركة.

بحلول اليوم 60، يجب أن يكون لديك

دورة O2C أقصر وأنظف من دورة O2C
انخفاض DSO
تجربة أفضل للعملاء فيما يتعلق بالفوترة والدفع
مواءمة العمليات الداخلية حول النقد، وليس فقط المبيعات

ترسيخ ثقافة الانضباط النقدي

إصلاح العملية شيء. وإبقاؤها ثابتة شيء آخر.

يتلاشى الانضباط بسرعة بعد زوال الحاجة الملحة. لهذا السبب فإن العادات التي تبنيها في أول 60 يومًا مهمة أكثر من الأنظمة.

المراجعات النقدية الأسبوعية.
رؤية واضحة حول DSO واتجاهات النزاع.
التقدير للفرق التي تحقق النتائج - والتصحيح عند حدوث زلات.
لا توجد إعادة تعيينات هادئة على شروط الائتمان أو إعفاءات من رسوم التأخير.

إذا كانت الشركة تستعد لعملية بيع أو إعادة تمويل أو تدقيق من المستثمرين، فإن وظيفة تحويل الطلبات إلى نقدية ترسل رسالة قوية. فهي تُظهر التحكم والمواءمة والنضج التشغيلي.

وفي البيئات الصناعية عالية السرعة، لا تأتي هذه الرسالة من لوحات المعلومات.
ويأتي ذلك من القيادة المتسقة والأولويات الواضحة والانضباط في الحفاظ على الخط.