Preservación del patrimonio de la family office: 7 estrategias probadas

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Las family offices desempeñan un papel fundamental en la gestión y conservación del patrimonio de las familias ricas, garantizando que no sólo crezca sino que perdure a lo largo de las generaciones. Sin embargo, los retos a los que se enfrentan (volatilidad del mercado, conflictos intergeneracionales y lagunas en la gobernanza) a menudo ponen en peligro su misión.

La conservación del patrimonio es más que una aspiración: es una necesidad estratégica. Este artículo esboza siete estrategias probadas para que las family offices aseguren su legado, ofreciendo ideas prácticas basadas en la experiencia y en historias de éxito del mundo real.

La importancia de la conservación del patrimonio en las family offices

La preservación del patrimonio se refiere a las estrategias y medidas adoptadas para mantener y aumentar el patrimonio familiar a lo largo del tiempo, protegiéndolo al mismo tiempo de riesgos como la mala gestión, la inflación y las caídas del mercado.

Para las family offices, esto implica un delicado equilibrio entre perspicacia financiera, gobernanza y planificación a largo plazo.

Sin embargo, la riqueza suele erosionarse debido a tres factores principales: la inestabilidad del mercado, las malas prácticas de gestión y la dilución generacional de los activos.

Los estudios revelan que 70% de familias adineradas pierden su riqueza en la segunda generacióny una asombrosa 90% por la tercera generación. Estas aleccionadoras estadísticas subrayan la necesidad de estrategias sólidas.

Analicemos siete métodos probados a lo largo del tiempo para preservar el patrimonio de forma eficaz.

1. Establecer marcos de gobernanza sólidos

Gobernanza es la columna vertebral del éxito de una family office. Aporta claridad en la toma de decisiones, minimiza los conflictos y garantiza que todas las partes interesadas estén alineadas con la visión y los objetivos de la familia.

I. Por qué es importante la gobernanza:

Sin una gobernanza clara, la toma de decisiones se vuelve incoherente, a menudo dominada por unos pocos individuos. Esto puede dar lugar a prioridades desalineadas y disputas.

II. Ejemplos de estructuras de gobernanza eficaces:

• Cartas familiares: Documentos que describen los valores, la visión y las directrices para la toma de decisiones de la familia.
• Consejos consultivos: Grupos formados por miembros de la familia y expertos externos para proporcionar supervisión y dirección estratégica.

III. El papel de CE Interim:

CE Interim ha implantado con éxito marcos de gobernanza en family offices de toda Europa y Oriente Medio. Sus gestores interinos introducen procesos organizados de toma de decisiones y garantizan que los marcos de gobernanza se adapten a la dinámica única de la familia.

2. Diversificar las inversiones para mitigar los riesgos

Una cartera de inversiones bien diversificada es fundamental para reducir el riesgo y proteger el patrimonio. La diversificación implica repartir las inversiones entre varias clases de activos, sectores y zonas geográficas.

I. El poder de la diversificación:

Según un estudio de Fidelity Investments, las carteras diversificadas experimentan 20-30% menor volatilidad en comparación con las carteras concentradas.

II. Ejemplo del mundo real:

Una family office suiza reestructuró su cartera diversificando sus inversiones más allá del sector inmobiliario, hacia el capital riesgo y la energía verde. A lo largo de una década, este enfoque no solo garantizó la rentabilidad, sino que también se alineó con los valores de la familia.

III. Consejo práctico:

Asegúrese de que su family office cuenta con una declaración de política de inversión (IPS) registrada que describa los objetivos de diversificación y los niveles de tolerancia al riesgo.

3. Institucionalizar la planificación financiera y la presupuestación

Muchas family offices funcionan con sistemas financieros informales, lo que puede acarrear problemas y falta de honradez. Institucionalizar la planificación financiera garantiza un mejor control del flujo de caja, los gastos y las inversiones.

I. La importancia de la transparencia:

Un plan financiero estructurado permite a las familias hacer un seguimiento de los resultados, identificar los aspectos preocupantes y tomar decisiones con conocimiento de causa.

II. Asesores independientes para la objetividad:

La contratación de asesores financieros externos reduce los prejuicios y garantiza que las decisiones se basen en datos y no en emociones.

III. Experiencia de CE Interim:

Los gestores interinos de CE Interim han simplificado las operaciones financieras de las family offices introduciendo sólidos procesos presupuestarios, sistemas de supervisión financiera y mecanismos de auditoría.

4. Educar e implicar a la próxima generación

Una de las amenazas más importantes para la conservación del patrimonio es la falta de preparación de los herederos. La falta de conocimientos financieros, unida al desinterés por el legado familiar, suele conducir a la erosión del patrimonio.

I. Desafíos:

A Informe UBS 2019 subrayó que sólo 20% de las familias ricas tienen un plan formal para educar a la próxima generación.

II. Iniciativas de éxito:

• Organizar talleres y sesiones de coaching centrados en la educación financiera.
• Implicar a los miembros más jóvenes de la familia en proyectos más pequeños para aumentar su confianza.

III. Conocimiento de los datos:

Las familias con programas estructurados de educación de los herederos ven 60% mayores tasas de éxito en transferencia de riqueza en comparación con los que no la tienen.

5. Aprovechar la tecnología para la eficiencia operativa

La tecnología está revolucionando el funcionamiento de las family offices. Desde el seguimiento de los activos hasta la elaboración de informes financieros, la adopción de las herramientas adecuadas puede mejorar significativamente la eficiencia.

I. Herramientas tecnológicas para Family Offices:

• Sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP): Racionalice las operaciones integrando diversas funciones.
• Software de gestión de carteras: Proporciona información en tiempo real sobre el rendimiento de las inversiones.

II. El papel de CE Interim:

CE Interim managers han ayudado a las family offices a adoptar tecnología punta, garantizando una integración perfecta y un problema mínimo para las operaciones.

6. Preparar la planificación de la sucesión

La planificación de la sucesión no suele revisarse hasta que se convierte en una necesidad urgente. Sin embargo, la ausencia de un plan claro puede provocar conflictos, trastornos e incluso la ruptura de la family office.

I. Por qué es crucial una planificación temprana:

Las familias con planes de sucesión proactivos conservan su patrimonio al el doble de los que no la tienen.

II. Escollos de la planificación tardía:

Una empresa familiar de Oriente Medio se enfrentó a un vacío de liderazgo cuando el patriarca falleció inesperadamente. La ausencia de un plan de sucesión provocó disputas y un 25% disminución en el valor de los activos en un año.

III. Experiencia de CE Interim:

Al orientar a los líderes de la próxima generación y guiar el proceso de transición, CE Interim garantiza un traspaso fluido y sin conflictos.

7. Auditorías periódicas y evaluaciones de resultados

Las evaluaciones periódicas son esenciales para identificar ineficiencias, reequilibrar las carteras y mantenerse alineado con los objetivos de la familia.

I. Valor de las auditorías:

Una auditoría completa puede descubrir riesgos ocultos y garantizar la optimización de las inversiones y las operaciones.

II. Impacto en el mundo real:

Una family office de Alemania corrigió una estrategia de asignación de activos desajustada mediante una auditoría, mejorando los rendimientos en 1.000 millones de euros. 15% en un plazo de dos años.

III. El papel de CE Interim:

Sus auditorías imparciales proporcionan a las family offices información práctica y recomendaciones para mejorar.

Conclusión

La conservación del patrimonio requiere un enfoque polifacético, desde una gobernanza sólida y la diversificación hasta la adopción de tecnología y la planificación de la sucesión. Cada una de estas siete estrategias desempeña un papel vital para garantizar que el patrimonio familiar no solo sobreviva, sino que prospere a través de las generaciones.

Para las family offices que buscan experiencia en gobernanza, planificación financiera y transiciones de liderazgo, la asociación con profesionales experimentados de CE Interino puede marcar la diferencia.

Sus soluciones a medida garantizan que su family office esté preparada para afrontar los retos y asegurar su legado a las generaciones venideras.