Cómo conseguir financiación durante una recesión

Conseguir financiación durante una recesión puede parecer una ardua batalla. A medida que las empresas se enfrentan a problemas de liquidez, los prestamistas se vuelven cada vez más reacios al riesgo y los inversores dan prioridad a las oportunidades más seguras. Sin embargo, para las empresas que navegan por estas aguas turbulentas -especialmente en regiones como Europa Central y Oriental (ECE)- existen vías viables para obtener el capital necesario para estabilizar y reestructurar las operaciones. I

En esta guía, compartiré las estrategias clave para ayudar a su empresa a conseguir financiación de reestructuración y explicaré cómo CE Interino y Red de Reestructuración de Alianzas Valtus puede desempeñar un papel fundamental en este proceso.

1. Entender la financiación del cambio de rumbo

La financiación de reestructuración está diseñada específicamente para ayudar a las empresas que atraviesan dificultades financieras. Ofrece fondos para ayudar a las empresas a reestructurarse, recuperar la estabilidad y prepararse para el éxito a largo plazo.

A diferencia de los típicos préstamos empresariales destinados a la expansión o a nuevas inversiones, la financiación de reestructuración es más táctica y se centra en:

• Reestructuración de la deuda: Refinanciación de las deudas existentes para mejorar la tesorería.
• Capital circulante: Proporcionar liquidez para las operaciones esenciales durante las turbulencias financieras.
• Inversión estratégica: Financiación específica para racionalizar las operaciones o desarrollar nuevas fuentes de ingresos.

Durante una recesión, garantizar este tipo de financiación se hace más urgente, ya que se intensifican los problemas de tesorería.

Para las empresas que operan en la región de Europa Central y Oriental, este problema se ve agravado por factores adicionales como la inestabilidad económica y la fluctuación del valor de las divisas.

2. Por qué las recesiones dificultan la financiación

En tiempos de recesión económica, las entidades financieras endurecen sus políticas crediticias, lo que dificulta el acceso de las empresas en dificultades al capital.

He aquí algunos de los retos más comunes:

• Requisitos de crédito más estrictos: Los prestamistas son más selectivos y exigen puntuaciones de crédito más altas o garantías más sólidas.
• Aumento de los costes de endeudamiento: Aunque los tipos de interés se mantengan bajos, el coste global de los préstamos aumenta a medida que los prestamistas asumen riesgos adicionales.
• Menor actividad de los inversores: Los inversores de renta variable pueden rehuir las empresas en dificultades, optando por preservar el capital o centrarse en inversiones más seguras.

3. El papel de CE Interim en la reconversión y la reestructuración

En estos tiempos difíciles, CE Interino ofrece una ventaja única al proporcionar soluciones expertas de gestión interina. Sus experimentados gestores ejecutivos interinos, especializados en situaciones de reestructuración, cuentan con una amplia experiencia en la gestión de entornos financieros complejos.

Ayudan a las empresas a aplicar estrategias de reestructuración financiera, optimizar sus operaciones y recuperar la rentabilidad.

Para las empresas de regiones en dificultades, como los PECO, el profundo conocimiento de los mercados locales y la experiencia intercultural de CE Interim les permite adaptar las soluciones a los retos específicos de cada región.

4. Estrategias clave para garantizar la financiación de la reestructuración

4.1. Diversificar las fuentes de financiación

Cuando los prestamistas tradicionales restringen sus líneas de crédito, es crucial explorar fuentes alternativas de capital:

• Capital riesgo: Muchas empresas de capital riesgo están especializadas en activos en dificultades y ofrecen financiación de reconversión. Esta financiación no es solo un salvavidas, sino también una asociación estratégica, en la que los inversores aportan tanto capital como experiencia para ayudar a las empresas a reestructurarse.
• Programas gubernamentales: Varias iniciativas gubernamentales conceden préstamos o subvenciones a empresas afectadas por crisis económicas. Por ejemplo, la Unión Europea ofrece apoyo financiero específicamente dirigido a empresas de regiones en dificultades como los PECO.
• Financiación colectiva: Plataformas como Crowdcube o Seedrs permiten a las empresas obtener fondos de un gran grupo de inversores. Esta opción funciona especialmente bien para empresas con una fuerte fidelidad de los clientes.

Ejemplo: Durante la crisis financiera de 2008, muchas empresas de Europa del Este obtuvieron financiación de empresas de capital riesgo centradas en empresas en dificultades. Estas empresas proporcionaron capital y orientación estratégica para ayudar a las empresas a reestructurarse con éxito.

4.2. Reorganizar la deuda existente

La reestructuración de la deuda es un elemento básico de la financiación de la reestructuración. Renegociando las condiciones con los prestamistas o consolidando varios préstamos en uno solo, las empresas pueden reducir su carga financiera y mejorar el flujo de caja.

• Consolidación de deudas: Fusionar diferentes préstamos en uno solo con un interés más bajo puede simplificar los pagos y reducir la tensión financiera general.
• Negociar con los acreedores: Las empresas pueden dirigirse a los acreedores para ampliar los plazos de pago o reducir los tipos de interés. En muchos casos, los acreedores prefieren la reestructuración al riesgo de impago.

4.3. Reforzar la salud financiera

Antes de dirigirse a prestamistas o inversores, es esencial demostrar que su empresa es estable desde el punto de vista financiero, o al menos que está en vías de serlo:

• Mejore su puntuación crediticia: Pague las deudas pendientes y mantenga un índice de utilización del crédito bajo para mejorar su calificación crediticia.
• Proyecciones de tesorería: Prepare previsiones detalladas de tesorería a 12-18 meses que muestren cómo se utilizará la financiación para estabilizar las operaciones. Esto da confianza a los prestamistas en tu capacidad para gestionar los fondos con eficacia.

4.4. Aprovechar el apoyo gubernamental

Los periodos de recesión suelen dar lugar a la introducción de programas gubernamentales destinados a apoyar a las empresas en dificultades. Estos pueden incluir préstamos con tipos de interés bajos, subvenciones u otras formas de ayuda financiera.

• Programas específicos de CEE: Los países de la región de Europa Central y Oriental ofrecen a menudo paquetes financieros a medida para apoyar a las empresas. CE Interim puede ayudar a las empresas a navegar por estos programas regionales y acceder a los fondos necesarios.

5. Consideraciones regionales: Europa Central y Oriental y Alemania

Las empresas de la región de Europa Central y Oriental se enfrentan a retos únicos a la hora de buscar financiación para la reestructuración, como la inestabilidad política, las fluctuaciones monetarias y la diversidad de entornos económicos.

CE Interino tiene más de una década de experiencia trabajando en estos mercados y puede ofrecer soluciones localizadas que respondan a las necesidades específicas de las empresas en países como Polonia, Hungría, República Checa, Eslovaquia y Rumanía.

En Alemania, que tiene una economía más estable pero sigue experimentando presiones recesivas, CE Interim puede ayudar a conseguir financiación a través de los sectores público y privado. Su amplia red de gestores interinos es experta en la gestión de transiciones durante crisis financieras, lo que garantiza que las empresas puedan estabilizarse y crecer incluso en tiempos difíciles.

6. Prepararse para el futuro: Combinar soluciones a corto plazo con una estrategia a largo plazo

La financiación de reestructuraciones no es sólo una cuestión de supervivencia inmediata, sino también de sentar las bases para la estabilidad y el crecimiento a largo plazo. Las empresas deben equilibrar las necesidades de liquidez a corto plazo con inversiones estratégicas que darán sus frutos cuando la economía se recupere.

• Invertir en eficiencia operativa: Utilice la financiación de los cambios para automatizar procesos, recortar costes innecesarios e invertir en tecnologías que mejoren la productividad.
• Mantener el crecimiento en el radar: Aunque resulta tentador centrarse únicamente en la supervivencia, las empresas que siguen invirtiendo en nuevos mercados o productos durante una recesión suelen salir reforzadas una vez que la economía se recupera.

Conclusión

Conseguir financiación durante una recesión requiere un enfoque reflexivo y la voluntad de explorar diversas opciones. Diversificando las fuentes de financiación, mejorando la salud financiera y aprovechando las ayudas públicas, las empresas no solo pueden sobrevivir, sino también preparar el terreno para el éxito futuro.

CE Interino aporta una experiencia inestimable en este ámbito, ofreciendo soluciones de gestión interina adaptadas a empresas en crisis, especialmente en regiones como la CEE. Su comprensión intercultural y su visión estratégica pueden ayudar a las empresas a sortear incluso los entornos económicos más difíciles.

Con la estrategia y los socios adecuados, su empresa puede capear la recesión y salir fortalecida del otro lado.