Cómo los marcos de gobernanza aportan estabilidad a las family offices

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Las family offices son la espina dorsal de la gestión del patrimonio de las familias acaudaladas, pues garantizan no sólo el crecimiento financiero, sino también la preservación del legado familiar a través de las generaciones.

Aunque estas entidades son vitales, muchas de Europa y Oriente Medio se enfrentan a problemas de gobernanza que amenazan su estabilidad.

Desde funciones difusas y conflictos sin resolver hasta la ausencia de procesos estructurados de toma de decisiones, estos problemas suelen dar lugar a ineficiencias y, lo que es peor, a la erosión de la riqueza.

Pero hay una solución: marcos de gobernanza. Al introducir estructura, transparencia y responsabilidad, estos marcos transforman las family offices en entidades estables y profesionales preparadas para el éxito a largo plazo.

Por qué es importante la estabilidad en las family offices

Nunca se insistirá lo suficiente en el valor de la estabilidad en las family offices: es la base que sustenta la conservación del patrimonio, la eficacia en la toma de decisiones y las transiciones generacionales fluidas.

Sin ella, incluso las familias más acomodadas corren el riesgo de sufrir problemas financieros y relacionales.

Los estudios revelan que sólo 30% de las empresas familiares sobreviven en la segunda generación y, en la tercera, la tasa de supervivencia cae en picado hasta 12%. La falta de gobernanza suele ser un factor crítico de este fracaso.

Entre los principales retos que plantea la inestabilidad figuran:

I. Funciones y responsabilidades poco claras: Cuando las funciones no están bien definidas, predominan la confusión y la ineficacia.

II. Conflictos familiares: Sin mecanismos de resolución de conflictos, los desacuerdos personales pueden salpicar los ámbitos profesionales, poniendo en peligro las operaciones.

III. Lagunas de transparencia: Los informes financieros deficientes y la opacidad en la toma de decisiones erosionan la confianza, tanto dentro de la familia como con las partes interesadas externas.

Conocimiento del mundo real: Una family office europea se enfrentaba a disputas sobre decisiones de inversión debido al solapamiento de funciones entre los miembros de la familia. Estos conflictos paralizaron decisiones críticas, lo que provocó la pérdida de oportunidades y pérdidas financieras. Estas situaciones subrayan la importancia de los marcos de gobernanza para garantizar la estabilidad.

Componentes de un marco de gobernanza sólido

Un marco de gobierno es más que un conjunto de normas: es un sistema dinámico diseñado para alinear las operaciones de una family office con sus objetivos a largo plazo.

He aquí los componentes esenciales:

I. Estructura organizativa clara

• Cada miembro de la familia y cada profesional deben tener un papel definido. Esto reduce la confusión y fomenta la responsabilidad.
• Los profesionales externos pueden suplir las carencias, aportando objetividad y experiencia.

II. Delegación de autoridad

• Establecer jerarquías claras para la toma de decisiones, facultando a las personas adecuadas para actuar con prontitud.
• Esto minimiza los cuellos de botella, especialmente durante las crisis.

III. Informes financieros transparentes

• Las auditorías periódicas y los informes exhaustivos generan confianza entre los miembros de la familia y las partes interesadas externas.
• Adoptar las mejores prácticas mundiales en materia de transparencia financiera aumenta la credibilidad.

IV. Mecanismos de resolución de conflictos

• Desarrollar protocolos para abordar las disputas de forma constructiva, evitando la escalada.
• Recurrir a mediadores o partes neutrales cuando sea necesario.

V. Flexibilidad para el crecimiento

• Un marco de gobernanza debe evolucionar a la par que las necesidades de la family office. Las revisiones periódicas garantizan que siga siendo pertinente.

Consejo de experto: Adaptar los marcos de gobernanza a los valores y dinámicas culturales de la familia aumenta las probabilidades de que sean adoptados y tengan éxito.

El poder transformador de la gobernanza: Un estudio de caso

Imaginemos una family office en Oriente Medio, dirigida durante décadas por un fundador carismático. Aunque el liderazgo del fundador garantizó el crecimiento inicial, la ausencia de un marco de gobernanza se hizo evidente cuando la siguiente generación se incorporó al negocio.

Disputas sobre inversiones, responsabilidades poco claras y lentitud en la toma de decisiones amenazaban el futuro de la oficina.

Con la ayuda de un gestor interino, la familia adoptó un marco de gobernanza. Este incluía una clara definición de funciones, informes transparentes y una jerarquía en la toma de decisiones.

En dos años, la oficina experimentó un aumento de la eficacia operativa, una reducción de los conflictos y una mayor alineación entre los miembros de la familia.

El papel de los gestores interinos en la aplicación de los marcos de gobernanza

Las family offices suelen tener dificultades para crear y aplicar marcos de gobernanza de forma independiente. Aquí es donde los gestores interinos aportan un valor inmenso.

I. Perspectiva neutral y objetiva

• Los gestores interinos actúan sin los prejuicios emocionales que pueden enturbiar la toma de decisiones interna.
• Aportan una visión fresca e imparcial que permite transiciones y soluciones más fluidas.

II. Experiencia en soluciones a medida

• Con experiencia en distintos sectores y zonas geográficas, los gestores provisionales diseñan marcos adaptados a la dinámica propia de cada familia.
• Garantizan que el marco equilibre la tradición con las mejores prácticas modernas.

III. ¿Por qué CE Interim?

CE InterinoValtus, que forma parte de la Alianza Valtus, cuenta con un historial probado de asistencia a family offices en Europa y Oriente Medio. Sus expertos se especializan en la elaboración de marcos de gobernanza que mejoran la estabilidad y alinean las operaciones con las normas mundiales.

Aplicación en la vida real: Un family office centroeuropeo solicitó la ayuda de CE Interim para resolver conflictos y mejorar la gobernanza. El resultado fue un marco integral que no solo restableció la armonía, sino que también aumentó la eficiencia operativa en 40%.

Beneficios a largo plazo de los marcos de gobernanza

Implantar un marco de gobernanza no es sólo resolver problemas inmediatos: es una inversión en el futuro de la family office.

I. Mejora de la toma de decisiones: Las jerarquías y procesos claros permiten tomar decisiones más rápidas y mejor informadas.

II. Mayor transparencia: Los sistemas de información sólidos generan confianza y fomentan la colaboración entre las partes interesadas.

III. Crecimiento sostenible: Los marcos de gobernanza alinean las operaciones con los objetivos estratégicos, allanando el camino para el éxito a largo plazo.

IV. Planificación de la sucesión: Un marco de gobernanza bien estructurado simplifica las transiciones de liderazgo, garantizando la continuidad a través de las generaciones.

Ejemplo: Un marco de gobernanza implantado en una family office multigeneracional de Oriente Medio ayudó a orientar a los miembros más jóvenes de la familia, preparándolos para desempeñar funciones de liderazgo. Durante una década, esto garantizó que la empresa no solo sobreviviera, sino que prosperara.

Conclusión

Los marcos de gobernanza son la piedra angular de la estabilidad en las family offices. Al abordar retos como la falta de claridad en las funciones, los conflictos y las lagunas de transparencia, estos marcos transforman las family offices en entidades profesionales y sostenibles.

Para las family offices de Europa y Oriente Medio, asociarse con gestores interinos experimentados de CE Interino puede marcar la diferencia. Su experiencia en la elaboración de soluciones a medida garantiza que los marcos de gobernanza no solo estabilicen las operaciones, sino que también preserven el legado de la familia para las generaciones venideras.

La estabilidad no es sólo un objetivo: es la base sobre la que las family offices construyen legados duraderos.