Optimalizace objednávek do hotovosti: 60denní finanční plán

Nemáte dost času na přečtení celého článku? Poslechněte si shrnutí ve 2 minutách.

Nastupujete do střední výrobní společnosti jako nový finanční ředitel. Zadání je jasné: uvolnit hotovost. Rychle.

Cyklus konverze hotovosti společnosti trvá více než 75 dní. Likvidita je omezená. Odesílání faktur je pomalé. Inkaso je pozadu. A neexistuje jasný vlastník procesu od objednávky k hotovosti.

Není čas na generální opravy systému nebo několikaleté transformace. Podnik potřebuje okamžitou úlevu od provozního kapitálu. Jednou z nejrychlejších a nejúčinnějších pák je optimalizace toku objednávek do hotovosti (O2C).

Tento článek popisuje, jak finanční ředitelé, zejména dočasní vedoucí pracovníci pod tlakem, může přinést skutečné peněžní výsledky již za 60 dní. Žádné zbytečnosti. Žádný žargon. Jen realizace.

Proč nejprve objednat do pokladny?

Výrobní společnosti mají obvykle dlouhé výrobní a dodací cykly. I když je prodej vysoký, hotovost často značně zaostává kvůli roztříštěným procesům, zpožděné fakturaci a slabé disciplíně při inkasu.

Nejúspěšnější společnosti v oblasti optimalizace pracovního kapitálu mají cyklus konverze hotovosti do 30 dnů. Mnoho průmyslových podniků se však pohybuje nad 70-90. Tento rozdíl představuje miliony v hotovosti, které by mohly být použity na financování provozu, snížení dluhu nebo vyhnutí se externímu financování.

Zaměření se na proces od objednávky k hotovosti je jedním z mála kroků, které může finanční ředitel udělat během prvních 60 dnů:

Rychle uvolňuje provozní kapitál
Nevyžaduje žádné kapitálové výdaje
Buduje důvěryhodnost u představenstva a interních týmů.

A nevyžaduje to úplnou digitální transformaci. Vyžaduje zaměření, vedení a praktický plán.

Fáze 1: Diagnostika a odstranění nedostatků (dny 1-30)

Prvních 30 dní není o budování systémů. Jde o to. kupování času.

Musíte pochopit, kde se peníze zasekávají, a napravit to, co můžete ovlivnit. právě teď.

Začněte s přehled o stárnutí pohledávek (AR).
Rozdělte si to. Které zůstatky jsou po splatnosti? Kdo jsou vaši největší opozdilci? Zaměřte se nejprve na největší zůstatky s nejsnazší cestou k vyřešení.

Ve výrobě, spory jsou pastí na peníze. Neshodné PO. Krátké zásilky. Nejasné platební podmínky. Ty se zdvořilými upomínkami nevyřeší. Potřebujete koordinaci mezi jednotlivými odděleními - a někdy i přímý telefonát zákazníkovi s čistou fakturou v ruce.

Jakmile se sbírky přesunou, zaměřte se na úvěrové podmínky.
Pokud se 60- nebo 90denní lhůty staly výchozími, je na čase je změnit. Nové smlouvy by měly být zakotveny na 30 dní. V případě potřeby přidejte slevy za včasné splacení a důsledně vymáhejte poplatky z prodlení. Vaše týmy musí vědět, že podmínky nejsou volitelné.

Nyní opravte zpoždění fakturace.
Příliš mnoho firem čeká s vystavením faktur až do konce měsíce, čímž ztrácí dva až čtyři týdny na inkaso. Zavedete nový standard fakturace v okamžiku odeslání. Zkontrolujte nastavení ERP, proškolte své týmy a sledujte výjimky. Každé zpoždění něco stojí.

V této fázi neřešíte vše. Ale jste zastavení krvácení.

Pokud jste to udělali správně. 30. den byste měli vidět:

Rychlejší výběr hotovosti
Pokles průměrné DSO
Odstranění zpožděných faktur
Spory vyřešené nebo eskalované s vlastníkem

Naléhavost nezmizí - ale nyní jste získali dostatek prostoru k nápravě systému.

Když je tlak vysoký a času málo, mnoho společností si přizve externí podporu, aby převzala kontrolu.
Firmy jako CE Interim mohou nasadit dočasného finančního ředitele nebo vedoucího transformace do 72 hodin., přičemž se soustředí výhradně na stabilizaci objednávek v hotovosti, zatímco vrcholový management se stará o širší záležitosti.

Fáze 2: Obnova a optimalizace (dny 31-60)

Jakmile se podaří zvládnout okamžité úniky, je čas na. vybudovat systém, který už nepropouští..

Začněte s rychlé mapování procesů cyklu O2C - od zadání objednávky až po inkaso hotovosti. Posaďte se k prodeji, úvěru, plnění, fakturaci a AR. Projděte si jednotlivé předávací fáze. Zjistěte, kde dochází k poruchám: ruční kontroly kreditu, chybějící údaje o PO, zpoždění fakturace, smyčky sporů.

Vaším cílem není navrhnout dokonalý proces.
Jde o odstranění tření, které zpomaluje hotovost.

Začněte provádět malé opravy s velkým dopadem:

Zapněte elektronickou fakturaci, abyste eliminovali dávkování a chyby.
Povolit možnosti digitálních plateb, jako je ACH nebo karta.
Nastavení automatických upomínek a sledování sporů
Použití jednoduchého systému RPA nebo skriptování k eliminaci opakovaného zadávání klíčů a synchronizaci odpojených systémů.

Nic z toho nevyžaduje přepracování systému ERP.
Chce to jen soustředění a ochotu napravit to, co vás brzdí.

Poté zarovnejte na úvěrová disciplína. Prodej by neměl být standardně nastaven na velkorysé podmínky pro každého zákazníka. Zavedení limitů založených na riziku. U vysoce rizikových účtů používejte zálohy nebo předem stanovené milníky. Nemůžete řídit hotovost, pokud ji rozdáváte hned první den.

Pak se pusťte do pobídky.

Pokud je prodej vyplacen při rezervaci, nikoli při inkasu - hádejte, co se stane?
Pokud zákaznický servis není zodpovědný za vyřizování sporů, spory se vlečou.
Vázat funkční cíle na DSO. Udělejte z hotovosti sdílenou odpovědnost.

Do 60. dne byste měli mít:

Kratší a čistší cyklus O2C
Nižší DSO
Lepší zákaznická zkušenost s fakturací a platbami
Interní procesy sladěné s hotovostí, nejen s prodejem

Zavedení kultury peněžní disciplíny

Napravit proces je jedna věc. Druhá věc je udržet ho v pořádku.

Disciplína se rychle vytrácí, když pomine naléhavost. Proto jsou návyky, které si vybudujete během prvních 60 dnů, ještě důležitější než systémy.

Týdenní peněžní přehledy.
Jasný přehled o trendech v oblasti DSO a sporů.
Uznání pro týmy, které dosahují výsledků - a náprava, když se něco nepovede.
Žádné tiché obnovení úvěrových podmínek nebo prominutí poplatků z prodlení.

Pokud se podnik připravuje na prodej, refinancování nebo kontrolu ze strany investorů, je čistá funkce převodu objednávek do hotovosti jasným signálem. Ukazuje kontrolu, sladění a provozní vyspělost.

A v průmyslovém prostředí s vysokou rychlostí tato zpráva nepochází z přístrojových panelů.
Je to výsledek důsledného vedení, jasných priorit a disciplíny.

Závěr: Peněžní toky, obnovené

Problémy s peněžními toky nečekají na dokonalé systémy.
Reagují na cílenou realizaci, tlak napříč funkcemi a jasnou odpovědnost od prvního dne.

Ať už se jedná o obrat, přechod nebo naléhavý okamžik, CE Interim pomáhá společnostem instalovat finanční ředitele, kteří rychle napravují to, co je důležité.