5 nejčastějších chyb, kterých se firmy dopouštějí, a tipy, jak se vyhnout bankrotu

Nemáte dost času na přečtení celého článku? Poslechněte si shrnutí ve 2 minutách.

Provozování podniku je náročné a orientace ve finančních nástrahách je pro každého podnikatele nezbytnou dovedností. I přes nejlepší úmysly se však mnoho podniků dostává do pastí, které je vedou k finančním potížím a nakonec k bankrotu.

Studie U.S. Small Business Administration ukázala, že přibližně 20% malých podniků zkrachuje během prvního roku a téměř 50% zkrachuje do pátého roku.

Tento článek se zabývá pěti nejčastějšími chybami, kterých se podniky dopouštějí a které jim otevírají cestu k finančním potížím, a užitečnými tipy, jak se bankrotu vyhnout. Ať už jste zkušený majitel firmy, nebo teprve začínáte, včasné rozpoznání těchto problémů může vaši firmu zachránit před nevratnými škodami.

Chyba 1: Špatné řízení peněžních toků

Správné řízení peněžních toků je jedním ze základních tipů, jak se vyhnout bankrotu, protože tvoří základ každého úspěšného podniku. Mnoho společností se soustředí pouze na příjmy a zisky, zatímco zanedbává každodenní pohyb hotovosti v podniku a mimo něj.

Toto nedopatření může způsobit problémy s likviditou, takže podniky nejsou schopny platit dodavatelům, zaměstnancům nebo věřitelům.

Příklad: Z výzkumu společnosti CB Insights vyplývá, že 38% podniků zkrachuje, protože jim dojde hotovost.

Jak se tomu vyhnout:

• Vytvoření prognózy peněžních toků: Pomocí nástrojů, jako je QuickBooks nebo Xero, můžete plánovat peněžní toky na příštích 6-12 měsíců. Identifikujte potenciální nedostatky a podle toho plánujte.

• Vyjednávání platebních podmínek: Spolupracujte s dodavateli na prodloužení platebních podmínek a zároveň povzbuzujte zákazníky k dřívějšímu placení faktur prostřednictvím slev nebo pobídek.

• Udržujte fond pro mimořádné události: Odložte si část příjmů jako pojistku pro případ nepředvídaných výdajů.

Chyba 2: Nadměrné zadlužení

Zadlužení je často nezbytné pro růst, ale nadměrné zadlužení může mít katastrofální následky. Podniky, které si nadměrně půjčují bez jasného plánu splácení, riskují, že se utopí v dluzích, zejména když klesnou příjmy nebo se zvýší úrokové sazby.

Příklad: Mnoho maloobchodních podniků, jako např. Společnost Toys "R" Us, vyhlásila bankrot z důvodu neudržitelné výše dluhu.

Jak se tomu vyhnout:

• Zhodnoťte poměr dluhu k vlastnímu kapitálu: Snažte se o zdravou rovnováhu. Ve většině odvětví je poměr pod 2:1 považován za přijatelný.

• Konsolidace půjček: Prozkoumejte možnosti refinancování a spojte půjčky s vysokým úrokem do jedné s lepšími podmínkami.

• Vyhněte se impulzivním půjčkám: Půjčky si berte pouze s jasným plánem návratnosti investice. Proveďte analýzu scénářů, abyste pochopili, jak zadlužení ovlivňuje vaše finanční zdraví v době poklesu.

Chyba 3: Nedostatečný finanční dohled

Nesledování finanční výkonnosti a ignorování klíčových ukazatelů může vést ke špatnému řízení. Bez řádného dohledu mohou podniky nadměrně utrácet, přehlížet včasné varovné signály problémů nebo neefektivně rozdělovat zdroje.

Příklad: Studie společnosti SCORE zjistila, že 82% podniků selhává kvůli špatnému finančnímu řízení.

Jak se tomu vyhnout:

• Najměte si finančního kontrolora nebo poradce: Pokud vaše firma nemá vlastní odborné znalosti, zvažte zapojení dočasného finančního experta, který bude dohlížet na sestavování rozpočtu, výkaznictví a prognózy.

• Implementace softwaru pro finanční výkaznictví: Nástroje, jako je NetSuite nebo FreshBooks, vám mohou poskytnout přehled o vašem finančním zdraví v reálném čase.

• Pravidelně kontrolujte metriky: Zaměřte se na klíčové ukazatele, jako je hrubé ziskové rozpětí, provozní náklady a provozní kapitál.

Chyba 4: Ignorování změn na trhu

Podnikatelské prostředí se rychle vyvíjí a společnosti, které se nedokážou přizpůsobit, riskují, že zastarají. Ignorování změn v chování spotřebitelů, technologického pokroku nebo strategií konkurence může snížit podíl na trhu a ziskovost.

Příklad: Neschopnost společnosti Kodak přijmout digitální fotografii vedla k jejímu pádu, přestože byla lídrem v oboru.

Jak se tomu vyhnout:

• Sledování trendů v odvětví: Pravidelně analyzujte zprávy o trhu a navštěvujte oborové akce, abyste byli informováni.

• Investujte do inovací: Věnujte zdroje na výzkum a vývoj, abyste uspokojili měnící se potřeby zákazníků a předběhli konkurenci.

• Buďte agilní: Přijměte flexibilní obchodní modely, které vám umožní rychle reagovat na vnější změny.

Chyba 5: Nevyhledání odborné pomoci včas

Mnozí majitelé firem příliš dlouho vyčkávají s vyhledáním odborné rady a doufají, že problémy vyřeší sami. Odkládání odborného zásahu však často problémy ještě zhoršuje a snižuje šance na uzdravení.

Příklad: Dočasní vedoucí pracovníci, jako jsou dočasní finanční ředitelé nebo specialisté na restrukturalizaci, pomohli nesčetným podnikům restrukturalizovat se a vyhnout se bankrotu tím, že v kritických obdobích poskytovali cílené odborné znalosti.

Jak se tomu vyhnout:

• Zapojení dočasných vedoucích pracovníků: Přizvěte odborníky se zkušenostmi s krizovým řízením, aby problémy řešili okamžitě.

• Poraďte se s odborníky z oboru: Využijte poradce, mentory nebo oborové asociace, abyste získali nové pohledy.

• Přijměte proaktivní přístup: Pravidelně vyhodnocujte rizika a hledejte poradenství dříve, než se problémy stanou nezvládnutelnými.

Závěr: Tipy, jak se vyhnout bankrotu

Vyhnout se bankrotu vyžaduje ostražitost, plánování a ochotu přizpůsobit se. Řešením problémů s peněžními toky, odpovědným řízením dluhů, udržováním finančního dohledu, sledováním změn na trhu a včasným vyhledáním odborné pomoci mohou podniky účinně zvládnout problémy.

CE Interim se specializuje na poskytování odborných znalostí podnikům, které jim umožní překonat finanční překážky a prosperovat.

Ať už se potýkáte s okamžitými problémy, nebo chcete zajistit budoucnost svého podniku, nečekejte, až bude pozdě. Udělejte první krok ke stabilitě a růstu ještě dnes.