Ohranjanje premoženja družinskih pisarn: 7 preizkušenih strategij

Nimate dovolj časa, da bi prebrali celoten članek? Poslušajte povzetek v manj kot dveh minutah.

Družinske pisarne imajo ključno vlogo pri upravljanju in ohranjanju premoženja bogatih družin, saj zagotavljajo, da premoženje ne le raste, ampak tudi traja več generacij. Vendar pa izzivi, s katerimi se soočajo - nestanovitnost trga, medgeneracijski konflikti in vrzeli v upravljanju - pogosto ogrožajo njihovo poslanstvo.

Ohranjanje premoženja je več kot le želja, temveč strateška nujnost. V tem članku je opisanih sedem preverjenih strategij, s katerimi lahko družinske pisarne zagotovijo svojo zapuščino, in ponujene uporabne ugotovitve, ki temeljijo na strokovnem znanju in resničnih zgodbah o uspehu.

Pomen ohranjanja premoženja v družinskih pisarnah

Ohranjanje premoženja se nanaša na strategije in ukrepe za ohranjanje in povečevanje družinskega premoženja v daljšem časovnem obdobju, hkrati pa ga varuje pred tveganji, kot so slabo upravljanje, inflacija in padci na trgu.

Za družinske urade to pomeni občutljivo ravnovesje med finančnim znanjem, upravljanjem in dolgoročnim načrtovanjem.

Vendar se premoženje pogosto zmanjšuje zaradi treh glavnih dejavnikov: nestabilnosti trga, slabih upravljavskih praks in generacijske razvodenitve premoženja.

Študije kažejo, da 70% bogatih družin v drugi generaciji izgubijo svoje bogastvo.in osupljivo 90% tretje generacije. Ti trezni statistični podatki poudarjajo potrebo po zanesljivih strategijah.

Oglejmo si sedem preizkušenih pristopov za učinkovito ohranjanje premoženja.

1. Vzpostavitev trdnih okvirov upravljanja

Upravljanje je temelj uspešnega družinskega urada. Zagotavlja jasnost pri sprejemanju odločitev, zmanjšuje konflikte in zagotavlja, da so vsi deležniki usklajeni z vizijo in cilji družine.

I. Zakaj je upravljanje pomembno:

Brez jasnega upravljanja je sprejemanje odločitev nedosledno, pogosto pa ga obvladuje nekaj posameznikov. To lahko privede do neusklajenih prednostnih nalog in sporov.

II. Primeri učinkovitih struktur upravljanja:

• Družinski čarterji: Dokumenti, v katerih so opisane vrednote, vizija in smernice za odločanje v družini.
• Svetovalni odbori: Skupine, sestavljene iz družinskih članov in zunanjih strokovnjakov, ki zagotavljajo nadzor in strateško vodenje.

III. Vloga začasnega izvajalca CE:

Družba CE Interim je uspešno uvedla okvire upravljanja v družinskih pisarnah po vsej Evropi in na Bližnjem vzhodu. Njihovi začasni vodje uvajajo organizirane postopke odločanja in zagotavljajo, da so okviri upravljanja prilagojeni edinstveni dinamiki družine.

2. Diverzifikacija naložb za zmanjšanje tveganj

Dobro razpršen naložbeni portfelj je temeljnega pomena za zmanjšanje tveganja in zaščito premoženja. Diverzifikacija vključuje razpršitev naložb v različne razrede sredstev, panoge in geografske regije.

I. Moč diverzifikacije:

Glede na študijo družbe Fidelity Investments so razpršeni portfelji 20-30% nižja nestanovitnost v primerjavi s koncentriranimi portfelji.

II. Primer iz resničnega sveta:

Družinski urad v Švici je prestrukturiral svoj portfelj tako, da je poleg nepremičnin razširil dejavnost na zasebni kapital in zeleno energijo. V desetletju ta pristop ni zagotovil le donosov, ampak se je tudi uskladil z družinskimi vrednotami.

III. Koristen nasvet:

Prepričajte se, da ima vaša družinska pisarna zapisano izjavo o naložbeni politiki (IPS), v kateri so opisani cilji razpršitve in ravni sprejemljivega tveganja.

3. Institucionalizacija finančnega načrtovanja in proračuna

Številni družinski uradi delujejo z neformalnimi finančnimi sistemi, kar lahko povzroči težave in pomanjkanje poštenosti. Institucionalizacija finančnega načrtovanja zagotavlja boljši nadzor nad denarnim tokom, stroški in naložbami.

I. Pomen preglednosti:

Strukturiran finančni načrt družinam omogoča spremljanje uspešnosti, prepoznavanje problematičnih področij in sprejemanje premišljenih odločitev.

II. Neodvisni svetovalci za objektivnost:

Sodelovanje zunanjih finančnih svetovalcev zmanjšuje pristranskost in zagotavlja, da odločitve temeljijo na podatkih in ne na čustvih.

III. Strokovno znanje družbe CE Interim:

Začasni upravitelji družbe CE Interim so poenostavili finančno poslovanje družinskih pisarn z uvedbo zanesljivih proračunskih postopkov, sistemov finančnega spremljanja in revizijskih mehanizmov.

4. Izobraževanje in vključevanje naslednje generacije

Ena od največjih groženj ohranitvi premoženja so nepripravljeni dediči. Pomanjkanje finančne pismenosti skupaj z nezainteresiranostjo za družinsko zapuščino pogosto privede do zmanjšanja premoženja.

I. Izzivi:

A Poročilo UBS za leto 2019 poudaril, da je le 20% premožnih družin ima uradni načrt za izobraževanje naslednje generacije.

II. Uspešne pobude:

• organiziranje delavnic in usposabljanj za finančno pismenost.
• Mlajše družinske člane vključite v manjše projekte, da bi okrepili njihovo samozavest.

III. Vpogled v podatke:

Družine s strukturiranimi programi izobraževanja dediča vidijo 60% višja stopnja uspešnosti v primerjavi s tistimi brez prenosa premoženja.

5. Izkoriščanje tehnologije za operativno učinkovitost

Tehnologija spreminja način delovanja družinskih pisarn. S pravimi orodji, od sledenja premoženju do finančnega poročanja, lahko bistveno povečate učinkovitost.

I. Tehnična orodja za družinske urade:

• Sistemi za načrtovanje virov podjetja (ERP): racionalizirajte delovanje z integracijo različnih funkcij.
• Programska oprema za upravljanje portfelja: Zagotavlja vpogled v uspešnost naložb v realnem času.

II. Vloga vmesne CE:

Začasni upravitelji CE so družinskim pisarnam pomagali pri uvajanju najsodobnejše tehnologije, pri čemer so zagotovili nemoteno integracijo in minimalne težave pri poslovanju.

6. Priprava na načrtovanje nasledstva

Načrtovanje nasledstva se pogosto ne preverja, dokler ne postane nujno potrebno. Odsotnost jasnega načrta pa lahko privede do konfliktov, motenj in celo do razpada družinske pisarne.

I. Zakaj je zgodnje načrtovanje ključnega pomena:

Družine s proaktivnimi načrti nasledstva ohranijo svoje premoženje v dvakrat višja stopnja tistih, ki jih nimajo.

II. Pasti zapoznelega načrtovanja:

Družinska pisarna na Bližnjem vzhodu se je po nepričakovani smrti patriarha znašla v brezizhodnem položaju. Ker ni bilo načrta za nasledstvo, je prišlo do sporov in 25% upadanje vrednosti premoženja v enem letu.

III. Strokovno znanje družbe CE Interim:

CE Interim z mentorstvom vodjem naslednje generacije in vodenjem procesa prehoda zagotavlja nemoteno in brezkonfliktno primopredajo.

7. Redne revizije in pregledi uspešnosti

Redna vrednotenja so bistvena za ugotavljanje neučinkovitosti, uravnoteženje portfeljev in ohranjanje skladnosti z družinskimi cilji.

I. Vrednost revizij:

Celovita revizija lahko razkrije skrita tveganja ter zagotovi optimizacijo naložb in poslovanja.

II. Učinek v resničnem svetu:

Družinska pisarna v Nemčiji je z revizijo popravila napačno strategijo razporejanja sredstev in izboljšala donose za 15% v dveh letih.

III. Vloga začasnega izvajalca CE:

Njihove poštene revizije družinskim pisarnam zagotavljajo uporabne vpoglede in priporočila za izboljšave.

Zaključek

Za ohranjanje premoženja je potreben večplasten pristop, od dobrega upravljanja in diverzifikacije do uvedbe tehnologije in načrtovanja nasledstva. Vsaka od teh sedmih strategij ima ključno vlogo pri zagotavljanju, da družinsko premoženje ne le preživi, temveč tudi uspeva skozi generacije.

Za družinske urade, ki iščejo strokovno znanje na področju upravljanja, finančnega načrtovanja in menjave vodstva, je partnerstvo z izkušenimi strokovnjaki iz CE Interim je lahko zelo pomembna.

Njihove prilagojene rešitve zagotavljajo, da je vaš družinski urad opremljen za premagovanje izzivov in zagotavljanje dediščine za prihodnje generacije.